中國公安部上周公佈一系列嚴厲打擊「換錢黨」措施的成效。據介紹，各地公安機關全鏈條摧毀了一批「換錢黨」衍生違法犯罪集團。這些集團為賭客在內地和澳門之間進行非法兌換和匯款。在北京舉行的公安部新聞發佈會透露，廣東當局成功搗破3個使用「練功券」實施匯兌詐騙團夥，偵破5宗非法匯兌案件。
同時，澳門警方在今年1月至5月期間，截獲1,924名換錢黨，對非法兌換業務和洗錢活動進行了大規模的打擊。廣東當局的行動中，101人被捕，涉案金額逾14億元人民幣。公安部表示，這些犯罪集團涉及為澳門的內地賭客提供地下貨幣兌換服務和匯款網絡，每年產生數千萬美元收入。公安部刑事偵查局副局長陳士渠表示，近年來，與外匯和非法資金轉移有關的犯罪有所增加。
「每年『換錢黨』幕後金主獲利超過15億港幣。」
公安部刑事偵查局副局長 陳士渠
根據中國當局，「換錢黨」受幕後金主僱傭操控，通過珠海等地的「現金型」地下錢莊非法兌換港幣，採用「螞蟻搬家」方式將港幣現金帶至澳門，在澳門賭場、酒店附近招攬換匯客戶、商定換匯匯率，實施港幣現金和境內人民幣賬戶轉賬的交易。陳士渠指，「問題由來已久」，又指賭廳規避內地法律和管制。
根據目前的資金流動限制，每名中國公民一年最多可兌換價值5萬美元的人民幣；每次出入境最多可攜帶5,000美元現金。陳士渠指出：「每年『換錢黨』幕後金主獲利超過15億港幣，暴利驅動使『換錢黨』羣體規模快速擴大。」
資金以其他方式繼續外流
曾在香港皇家警察工作11年的保安顧問兼分析師Martin Purbrick向本報解釋，雖然有反洗黑錢法例，但這些有組織犯罪集團在澳門的勢力和影響一直存在，這也是中央政府近年來持續打擊這些犯罪的原因。他指：「雖然澳門在1999年回歸中國之前就制定了反洗黑錢法，但直到最近幾年才開始有效地打擊洗錢活動。」而自2019年開始，中國就加強打擊與博彩有關的資本外
流。
這個系統在內地是非法的，但在澳門或香港並不違法，它已成為非法資金流動增加的主要推動力，取代了賭廳以前所扮演的角色。
保安顧問兼分析師 Martin Purbrick
這位安全顧問指出，澳門博彩和非法網上博彩是「非法資金外流的重要組成部分，迫使中國人民銀行花費約10億美元（其外匯儲備的25%）來穩定人民幣。」對太陽城集團和德晉集團採取的行動（包括逮捕集團主腦）更明確顯示政府「不可接受」為洗黑錢提供便利的態度。雖然賭廳業務幾乎已經消失，但來自中國內地的高利貸和非法匯款仍在持續，「只是使用了其他渠道」。跨境匯款系統已經形成，涉及從中國內地轉移資金的持牌代理商和貨幣兌換商。Purbrick解釋：「這個系統在內地是非法的，但在澳門或香港並不違法，它已成為非法資金流動增加的主要推動力，取代了賭廳以前所扮演的角色。」
這些犯罪分子通常在內地有合作夥伴，其銀行帳戶以人民幣記賬，而澳門或香港的代理則以澳門元或港元支付。Purbrick指出：「『換錢黨』和貨幣兌換店填補了賭廳留下的空白。匯款代理商也已經國際化，透過不涉及實際跨境資金流動的『鏡像交易』（使投資者能夠模仿經驗豐富的外匯投資者的交易，然後在自己的帳戶中執行相同的交易），幫助富有的內地人將資金轉移到澳洲、加拿大、英國和美國等目的地。」
據這位分析師認為，這個由中國有組織犯罪集團運作的地下錢莊系統，助長了大量資本外逃，讓「內地當局頭疼不已」。Purbrick總結：「中國當局不可避免地會在某個時候作出反應，並要求澳門政府採取行動；不僅要打擊匯款代理本身，還要打擊賭廳、當舖或銀聯信用卡等等助長資本外逃的地下錢莊服務。」
黑社會擴展到澳門以外
Purbrick認為，澳門和廣東當局的行動表明，隨著黑社會的改變和發展，打擊區內有組織犯罪和非法金融活動的挑戰仍然存在。從歷史上看，黑社會在澳門博彩業中扮演著重要角色，與賭場有聯繫的賭廳都是由黑社會「主導」。
2003年後，澳門賭廳的成功讓與黑社會有關的集團得以將業務多元化，並在澳門和亞洲進行投資。Purbrick指出：「太陽城集團主腦在1990年代與黑社會14K有密切聯繫，該集團在菲律賓、柬埔寨、澳洲、韓國、越南和俄羅斯都有業務，而且計劃進軍日本。德晉集團前行政總裁陳榮煉因參與犯罪組織而被定罪，當時該公司在柬埔寨的投資不斷增長。」
今年年初，聯合國毒品和犯罪問題辦公室發表的一份報告警告，賭場、賭廳和加密貨幣營運商在推動東南亞地下錢莊基礎設施和洗黑錢方面發揮作用。不論當地的賭博法規如何監管，虛假網站、加密貨幣和第三方博彩軟體等新技術的快速融合，也為亞太地區建立線上賭場提供了便利，導致了非法賭博活動和地下資金流動增長。報告警告：「一個不在澳門經營的有組織犯罪集團，可以在台灣經營網站，同時在柬埔寨獲得許可牌照，在中國內地擁有客戶。這使得在處理可能正在發生的任何相關犯罪時，確定適用於案件的司法管轄權變得極為困難。」
Purbrick認為，黑社會在澳門依然存在，但現時在商業方面「更加務實」，多合作、少競爭。他總結：「這些集團已變得更加國際化，在不同地區開展多元化的業務和活動，這使它們比20年前更難打擊。」
