上週被拘留的《濠江日報》股東 、女商人伍迅波只是多宗金融欺詐案的冰山一角，而這些案件直接影響到的銀行是澳門華人銀行。這銀行主要由南粵控股持有。南粵是一家國有巨頭 ，與廣東省政府關係密切，也涉及澳門的大型公共工程項目：澳門大學校園、青茂口岸新邊檢大樓或澳門新批發市場。
調查圍繞偽造建築工程合約。嫌犯出示偽造的特許合約，向銀行申請工程貸款。銀行對資料進行核實，「工頭」會在現場接待銀行職員，向他們展示地段並解釋項目內容。但事實上，根本就沒有合同，也沒有建築工程。
司警和檢察院仍在調查多名人士。但從目前已知的情況來看，檢察院將調查「多宗相關案件；有的涉及5億澳門元，其他分別涉及3億、1億澳門元不等」…總而言之，「涉案總額超過10億澳門元」。
除了這兩名女商人和兩名銀行高管之外，同案還有另一名嫌犯：合規主管，但他的情況不同。 一位法律界人士解釋，雖然他也在接受調查並被列為被告，但事實是 「因為他對貸款作出了否定意見」，所以他在保䆁候審。
不聽合規部門建議而簽字同意貸款的兩名高管也被還押候審。一位在銀行業有豐富經驗的管理層對此事表示驚訝：「很難理解他們怎麼會不顧合規部門的建議，冒險批出如此大額的貸款。雖然在澳門商界，由於大多數人都是互相認識，商人有時會基於在澳門或某間銀行的紀錄而被認為是特別可信，但業內有明確指示，不應該發生這種情況。」
自 2015 年以來，廣東南粵集團透過其在本澳的子公司持有澳門華人銀行 56% 股份。根據政府公告，其他主要股東為黃嘉豪、何漢昌、何漢剛和林嘉偉。
或有其他相關案件
《澳門平台》聯繫到的一名法律界人士，他認為引渡條例可能會被考慮，「如果能夠證明，雖然案件發生在澳門，但在內地準備和策劃。」另一方面，他認為，「對兩名女商人和兩名高管的拘留表明，檢察院傾向於犯罪集團的論點」。因為相關犯罪的刑期較長，超過十年監禁，所以「較容易批准羈押以及特殊的調查手段」。
《澳門平台》曾聯繫檢察院和司警，要求確認對涉案人士的指控，但在本報截稿時仍未收到回覆。本報也聯繫了澳門華人銀行，但同樣未能得到回覆。
被問到該銀行的審計和監管過程時，金管局透過新聞稿僅表示沒有相關資訊可透露：「根據現行法律，澳門金融管理局有責任監管澳門的金融機構，本地金融體系一直保持高度安全和穩定，資本和流動性充足。另一方面，金融機構一直正常運作。」
犯罪集團詐騙多家銀行
與此同時，與一個大型犯罪集團有關、涉及偽造文件和金融詐騙的數百宗案件，已開始審理。這些案件與虛假的建築工程合約無關，而是作案人透過偽造收入證明和銀行紀錄來對按揭重新估價，澳門和香港有多家銀行懷疑受騙。
案件的知情人士表示：「畢竟，與一般的印象不同，澳門人也會賭博，也會積累債務。」為了償還債務，他們會接受向銀行抵押物業的建議。詐騙集團頭目則從獲得的貸款中，收取一定比例的收益。
銀行收到的是偽造的銀行紀錄和貸款人收入證明副本。鑑於銀行職員對詐騙集團頭目的信任，職員按照慣例沒有檢查原件，並為這些文件的副本蓋章。
儘管在數以百計的相關案件中，「沒有任何關於貸款未能償還的消息」，但在比較大的案件中，涉嫌與犯罪團伙有關是顯而易見的。事實上，一位熟悉這些案件的法律界人士表示，「大多數情況是宣告貸款申請人無罪，因為他們能履行有關分期付款，也聲稱從不知道偽造文件的事」。
